Η QUANTOS διαθέτει την απαραίτητη τεχνογνωσία και την έχει εφαρμόσει με επιτυχία στον τραπεζικό και χρηματοπιστωτικό τομέα. Η μέτρηση και η παρακολούθηση του πιστωτικού κινδύνου και του κινδύνου αγοράς με τη χρήση των καλύτερων παγκόσμιων μεθοδολογιών αποτελεί βασική απαίτηση στο πλαισίο του έργου Basel ΙΙ. Ειδικότερα, υπό τις σημερινές αγχωτικές οικονομικές συνθήκες, η ανάγκη για τέτοιες αξιόπιστες και αποτελεσματικές λύσεις είναι επιτακτική. Η QUANTOS διαθέτει την τεχνογνωσία και την υλοποιεί με επιτυχία στο Ελληνικό Χρηματιστήριο.
Το χαρτοφυλάκιο της εταιρείας περιλαμβάνει μια ποικιλία λύσεων:
- Ολοκληρωμένη λύση Value at Risk (VaR), για την αξιολόγηση της μέγιστης απώλειας χαρτοφυλακίου. Η QUANTOS ακολουθεί τις τάσεις στον ταχέως αναπτυσσόμενο τομέα της Οικονομικής Οικονομετρίας και έχει συγκεντρώσει τις σύγχρονες τεχνικές σε μια εφαρμογή ανοιχτού κώδικα. Η λύση είναι πλήρης, εύκολη στη χρήση και μπορεί να προσαρμοστεί για να καλύψει τις πρόσθετες ανάγκες.
- Σύστημα βαθμολόγησης πιστώσεων (Credit Scoring System) και Σύστημα βαθμολόγησης και παρακολούθησης κινδύνου (Score & Risk Monitoring System). Το τελευταίο συμπληρώνει το πρώτο και παράγει πολλά αποτελέσματα ανάλυσης σε πίνακες και γραφήματα, επιτρέποντας τη δυναμική παρακολούθηση.
- ICB (Internal Credit Bureau) για τη βελτιστοποίηση των πιστωτικών ορίων πελατών. Η μεθοδολογία βασίζεται στην αξιολόγηση των μοτίβων συναλλαγών πελατών σε τακτική βάση (βαθμολογία συμπεριφοράς).
- Άλλες λύσεις στον τραπεζικό και χρηματοπιστωτικό τομέα: Η εφαρμογή σύγχρονων μεθόδων για την αξιολόγηση των επιδόσεων των τραπεζικών καταστημάτων (χρησιμοποιώντας την κοινώς αποδεκτή μεθοδολογία Ανάλυσης Περιεχομένων Δεδομένων(Data Envelopment Analysis)). Η εφαρμογή ειδικών μεθοδολογιών καθαρισμού δεδομένων, για την τυποποίηση των πληροφοριών, τον περιορισμό των διπλοεγγραφών, την ημιαυτόματη διόρθωση κοινών τυπογραφικών λαθών ή ορθογραφίας κ.λπ.